Kokios yra sutelktinio finansavimo investavimo galimybės?

Sutelktinio finansavimo investavimo galimybės leidžia asmenims investuoti mažas ar vidutines pinigų sumas į startuolius, nekilnojamąjį turtą, vartojimo prekes ar kitas įmones – dažniausiai per internetines platformas.

Vietoj kelių didelių investuotojų, sutelktinis finansavimas sukaupia kapitalą iš daugybės rėmėjų. Priklausomai nuo modelio, investuotojai gali gauti:

• Nuosavybė (nuosavybė)
• Skolos grąžinimas su palūkanomis
• Pajamų dalis
• Ankstyva prieiga arba privilegijos (modeliais, kuriuose mokamas atlygis)

Kolektyvinis finansavimas demokratizuoja investavimą, padarydamas jį prieinamą visiems – nuo ​​mažmeninių investuotojų iki akredituotų asmenų.

Investuotojų sutelktinio finansavimo tipai

Ne visi sutelktinio finansavimo būdai yra vienodi. Tipo supratimas padeda įvertinti riziką, grąžą ir atitiktį jūsų tikslams.

1. Akcijų sutelktinis finansavimas

Investuotojai gauna startuolio arba privačios įmonės akcijų. Pelnas gaunamas iš dividendų arba jei įmonė parduodama arba tampa vieša.

• Platformos: „StartEngine“, „Wefunder“, „Republic“
• Rizika: didelė
• Atlygio potencialas: didelis

2. Skolų sutelktinis finansavimas (tarpusavio skolinimas)

Jūs skolinate pinigus privatiems asmenims arba įmonėms ir gaunate fiksuotas palūkanas.

• Platformos: „LendingClub“, „Funding Circle“
• Rizika: vidutinė
• Atlygio potencialas: Fiksuotas (4–10 %)

3. Nekilnojamojo turto sutelktinis finansavimas

Investuokite į nekilnojamojo turto projektus su santykinai mažu kapitalu.

• Platformos: „Fundrise“, „RealtyMogul“
• Rizika: vidutinė
• Atlygio potencialas: vidutinis (nuomos pajamos + vertės padidėjimas)

4. Pajamų pasidalijimo sutelktinis finansavimas

Vietoj nuosavo kapitalo jūs uždirbate tam tikrą procentą nuo būsimų įmonės pajamų.

• Platformos: „Mainvest“, „Honeycomb“
• Rizika: kintama
• Atlygio potencialas: Vidutinis, priklauso nuo verslo rezultatų

5. Atlygiu pagrįstas sutelktinis finansavimas (mažiau finansinės grąžos)

Investuotojai gauna produktą ar paslaugą, o ne finansinę grąžą.

• Platformos: „Kickstarter“, „Indiegogo“
• Rizika: Maža finansinė rizika, bet nėra nuosavybės
• Atlygis: pagrįstas produktu

10 aukštos kokybės sutelktinio finansavimo investicijų požymių

Puikios galimybės pastebėjimas prasideda nuo pagrindinių patikimos ir potencialiai pelningos kampanijos požymių supratimo :

1. Aiškus ir keičiamo dydžio verslo modelis

• Ar yra produkto atitikimas rinkai?
• Ar verslas gali augti už dabartinės rinkos ribų?

2. Patyrę ir skaidrūs įkūrėjai

Ieškokite patyrusios vadovų komandos, turinčios pramonės žinių ir sėkmingų rezultatų.

• Ar jie turi ankstesnės startuolio patirties?
• Ar jie parodė kompetenciją vykdydami?

3. Išsamios ir realistiškos finansinės prognozės

Geros kampanijos rodo:

• Aiškūs pajamų modeliai
• Realistinės augimo prognozės
• Skaidrus lėšų naudojimas

4. Stiprus patrauklumas ir patvirtinimas

• Ar yra ankstyvųjų naudotojų , išankstinių užsakymų ar bandomųjų klientų ?
• Ar verslas sulaukė spaudos dėmesio ar apdovanojimų?

5. Trečiosios šalies atliekamas deramas patikrinimas arba patikrinimas

Kai kurios platformos iš anksto atrenka startuolius arba reikalauja audituotų finansinių ataskaitų , taip didindamos pasitikėjimą.

6. Įsitraukusi bendruomenė arba socialinis įrodymas

Aktyvus socialinių tinklų naudojimas, vartotojų atsiliepimai ir kampanijų atnaujinimai gali rodyti patikimumą.

7. Teisinė atitiktis ir informacijos atskleidimas

Ar kampanija atitinka SEC reglamentus (pvz., pagal sutelktinio finansavimo reglamentą)?
Ar aiškiai nurodytos sąlygos ir investuotojų teisės ?

8. Pagrįstas vertinimas

Pervertinimas yra įspėjamasis ženklas. Palyginkite vertinimą su pramonės šakos lyginamaisiais rodikliais ir pajamomis.

9. Investuotojų privilegijos arba apsauga

Ieškokite privilegijuotųjų akcijų, pajamų pasidalijimo modelių arba ribotos neigiamos įtakos.

10. Platformos reputacija ir istorinis sėkmės rodiklis

Kai kurios platformos turi geresnę patikrą ir investuotojų paramą nei kitos.

Kaip įvertinti sutelktinio finansavimo investavimo galimybes

Prieš investuodami atlikite išsamų vertinimą. Naudokite šį kontrolinį sąrašą:

1. Supraskite verslo modelį

• Ar tai įmanoma ir ar tai realu?
• Kas yra tikslinis klientas?
• Ar yra aiškus problemos sprendimas?

2. Peržiūrėkite finansus

• Kokios yra dabartinės pajamos, deginimo rodiklis ir prognozuojamos pajamos?
• Kaip naudojamas finansavimas?
• Ar pajamų prognozės yra realistiškos?

3. Išnagrinėkite steigėjų komandą

• Ar jie turi patirties ir patikimumo?
• Ar jie skaidrūs ir komunikabilūs?
• Ar jie praeityje patyrė išėjimų ar nesėkmių?

4. Įvertinkite rinkos galimybes

• Ar tikslinė rinka didelė ir auganti?
• Ar yra realaus pasaulio konkurentų?
• Kuo šis pasiūlymas skiriasi?

5. Peržiūrėkite investavimo sąlygas

• Ką gaunate mainais – nuosavą kapitalą, palūkanas, pajamų dalį?
• Ar esate apsaugotas nemokumo atveju?
• Ar yra išėjimo galimybių?

Dažnos raudonos vėliavėlės, į kurias reikia atkreipti dėmesį

Ne visos sutelktinio finansavimo investavimo galimybės yra vienodos. Šie požymiai gali rodyti didesnę riziką arba galimą sukčiavimą :

• Neaiški arba trūkstama finansinė informacija
• Nerealūs pažadai arba garantuota grąža
• Įkūrėjai be jokios veiklos istorijos ar viešos informacijos
• Prastos kokybės pristatymas arba vaizdo įrašas
• Mažas įsitraukimas arba nepilni investuotojų klausimai ir atsakymai
• Pernelyg sudėtingi arba neaiškūs verslo modeliai
• Staigaus skubėjimo arba spaudimo taktika („liko tik 24 valandos!“)

Visada tyrinėkite savarankiškai ir nepasikliaukite vien platformos patikrinimu .

Populiarios sutelktinio finansavimo platformos investuotojams

Akcijomis pagrįstos platformos

• Republic – startupo akcijos, kriptovaliutos, nekilnojamasis turtas
• „SeedInvest“ – aukštos kokybės, SEC reguliuojami startuoliai
• „Wefunder“ – didelė sandorių apimtis įvairiuose sektoriuose
• „StartEngine“ – populiari tarp mažmeninių investuotojų, priima ir neakredituotus investuotojus

Nekilnojamojo turto platformos

• Fundrise – nekilnojamojo turto eREIT ilgalaikiam turtui
• „CrowdStreet“ – tik akredituotiems investuotojams, didelio masto objektai
• „RealtyMogul“ – platus nekilnojamojo turto pasiūlymų pasirinkimas

Skolos / pajamų platformos

• Yieldstreet – alternatyvios skolos investicijos
• „Mainvest“ – pajamų pasidalijimo sandoriai su mažomis įmonėmis

Pasirinkite platformas, kurios atitinka jūsų rizikos toleranciją, sektoriaus interesus ir investavimo tikslus .

DUK apie sutelktinio finansavimo investavimo galimybes

Išvada

Sutelktinio finansavimo investavimo galimybės atveria duris į įdomų, didelio augimo potencialą, tačiau ne visi projektai yra vienodi. Sėkmės raktas slypi deramame kruopštume , sveikoje skepticizmo dozėje ir diversifikacijoje.

Jūsų tolesni žingsniai:

• Nustatykite savo investavimo tikslus ir rizikos toleranciją
• Naršykite platformas, kurios atitinka jūsų interesus
• Įvertinkite bent 3–5 galimybes naudodami šio straipsnio kontrolinį sąrašą.
• Pradėkite nuo mažų dalykų ir laikui bėgant kaupkite patirtį

 Investavimas į inovacijas yra galingas, bet tik tuo atveju, jei apsaugote savo kapitalą ir kartu remiate dideles idėjas.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal