Metų, investuotojai buvo pasakyta, kad atsargos buvo geriausia priemonė ilgalaikio taupymo ir kad nuotaikos išlieka šiandien net du rinkos avarijų tinklą iki šiol į tūkstantmetį. Bet tie, kurie sumenkinti obligacijų vaidmenį gali būti trūksta ant didelių galimybių. Tiesą sakant, obligacijos yra tokie pat svarbūs šiandien, kaip niekada. Štai trumpa apžvalga iš keturių svarbių priežasčių apsvarstyti paskirstymą obligacijų:
Table of Contents
Pajamos
Nors daugelis investicijos teikti tam tikrą pajamų forma, obligacijos linkę pasiūlyti aukščiausios ir patikimiausius pajamų srautus. Net tuo metu, kai vyraujančios kainos yra žemas, vis dar yra daug galimybių (pavyzdžiui, aukšto pajamingumo obligacijų ar naujos rinkos skolos), kad investuotojai gali naudotis statyti portfelį, kad bus patenkinti jų pajamu. Svarbiausia, diversifikuotą obligacijų portfelį gali suteikti padorų derlių su mažesnėmis kintamumo nei akcijų, ir su didesnių pajamų nei pinigų rinkos fondų ar bankų priemones. Todėl obligacijos yra populiarus pasirinkimas tiems, kuriems reikia gyventi ne iš jų investicinės veiklos pajamos.
įvairinimas
Beveik kiekvienas investuotojas yra girdėję frazę “Nedėkite savo kiaušinius į vieną krepšį”. Gali būti, klišė, bet jos laiko patikrinta išmintis vis. Laikui bėgant, įvairesnių gali suteikti investuotojams geresnių rizikos pakoreguota grąžą (kitaip tariant, grąžinimo, palyginti su rizikos dydžio suma), nei portfelių su siauresnė.
Dar svarbiau, obligacijos gali padėti sumažinti kintamumą – ir išsaugoti kapitalą – už nuosavo kapitalo investuotojais metu laikais, kai akcijų rinka mažėja.
Apsauga nuo pagrindinės sumos
Fiksuotų pajamų investicijų yra labai naudinga žmonėms, artėja prie taško, kur jie bus reikia naudoti pinigus jie investavo – už Pavyzdžiui, per penkerius metus nuo išėjimo į pensiją ar ką nors, kas turi paliesti savo vaiko koledžo fondą mokėti už mokyklos investuotojas.
Kol pasibaigs jų atsargos gali patirti didžiulį svyravimą per trumpą laikotarpį – pavyzdžiui, 2001-2002 avarijos ar finansinės krizės 2008 – diversifikuota obligacijų portfelis yra daug mažiau tikėtina, kad kenčia didelius nuostolius per trumpą laikotarpį. Kaip rezultatas, investuotojai dažnai padidinti jų paskirstymą fiksuoto pajamų ir sumažinti jų paskirstymą akcijas, nes jie labiau priartėti prie savo tikslo.
Galimas mokesčių lengvatos
Tam tikrų tipų obligacijos taip pat gali būti naudinga tiems, kuriems reikia sumažinti savo mokesčių naštą. Nors pajamų banko priemonių, dauguma pinigų rinkos fondai ir akcijos apmokestinamos, nebent vyksta į atidėtųjų mokesčių sąskaitą, palūkanos savivaldybių obligacijas yra neapmokestinama federaliniu lygiu ir investuotojams, kurie savo savivaldybės ryšį pagal išduotą narė, kurioje jie gyvena, valstybiniu lygiu, taip pat. Be to, pajamos iš JAV iždo yra neapmokestinama ant valstybės ir vietos lygmenimis. Nors tai ne visada protinga investuoti į mokesčių privilegijuotiems vertybinius popierius, ypač investuotojų mažesnių mokesčių skliausteliuose, fiksuoto pajamų visata siūlo transporto investuotojai galite naudoti, siekiant sumažinti savo mokestinę naštą skaičių.
Esmė
Obligacijos neturi padarys įdomaus pokalbio metu vakarienė šalims, ir jie negauna proporcingą draudimą finansų spaudos, palyginti su išteklių.
Vis dėlto, obligacijos gali būti platų panaudojimo investuotojams visų juostelėmis.
Atsakomybės apribojimas : Ši informacija šioje interneto svetainėje yra pateikiama tik diskusijų tikslais ir neturėtų būti aiškinama kaip konsultacijų dėl investavimo. Jokiomis aplinkybėmis neturi ši informacija sudaro rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius. Pasikalbėti su finansų patarėju ir mokesčių specialistas prieš jus investuoti.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.