Investavimas į akcijas gali būti veiksmingas būdas kurti turtus laikui bėgant. Išmokus protingai ir kantriai investuoti visą gyvenimą, galima gauti grąžą, kuri gerokai viršija kukliausias pajamas. Beveik kiekvienas „Forbes 400“ turtingiausių amerikiečių narys pateko į sąrašą 2019 m., Nes jiems priklausė didelis akcijų paketas valstybinėje ar privačioje korporacijoje.
Viskas prasideda nuo supratimo, kaip veikia vertybinių popierių rinka, kokie yra jūsų investavimo tikslai ir ar galite susitvarkyti su didele ar tik šiek tiek rizika.
Table of Contents
- 1 Kas yra atsargos?
- 2 Investavimas į atsargas
- 3 Kodėl akcijų kainos svyruoja
- 4 Vertybinių popierių rinkos kapitalizacija
- 5 Akcijų skilimai
- 6 Akcijos vertė ir kaina
- 7 Kas yra dividendai?
- 8 „Blue-Chip“ atsargos
- 9 Pageidaujamos atsargos
- 10 Portfelio akcijų paieška
- 11 Kaip nusipirkti atsargas
- 12 Vertybinių popierių brokerio pasirinkimas
- 13 Parduodu akcijas
- 14 Esmė
Kas yra atsargos?
Akcijos yra nuosavybės investicijos, kurios reiškia teisėtą nuosavybę įmonėje. Pirkdami akcijas, tampate įmonės dalininku.
Korporacijos išleidžia akcijas, norėdamos surinkti pinigų, ir jos yra dviejų variantų: bendros arba pageidaujamos. Paprastosios akcijos suteikia akcininkui teisę į proporcingą įmonės pelno ar nuostolių dalį, o pirmenybinės atsargos mokamos iš anksto nustatant dividendus.
Pastaba: Žmonės paprastai kalba apie paprastąsias akcijas, kai kalba apie akcijų pirkimą.
Investavimas į atsargas
Galite pasipelnyti iš akcijų turėjimo, kai padidėja akcijų kaina, arba iš ketvirčio dividendų išmokėjimų. Investicijos kaupiasi laikui bėgant ir gali duoti tvirtą grąžą dėl sudėtinių palūkanų, o tai leidžia jūsų interesams pradėti uždirbti.
Pvz., Galite atlikti pradinę 1 000 USD investiciją ir planuojate 20 metų kas mėnesį pridėti 100 USD. Po 20 metų galėtumėte uždirbti 75 457,50 USD, nors per laiką sumokėjote tik 25 000 USD, jei matote metinę 10% palūkanų grąžą.
Benjaminas Grahamas yra žinomas kaip investicijų į vertę tėvas, ir jis skelbė, kad realūs pinigai investuojant turės būti uždirbti – kaip buvo didžioji dalis praeityje – ne perkant ir parduodant, o turint ir laikant vertybinius popierius, gaunant vertybinius popierius. palūkanos ir dividendai, ir gauti naudos iš jų ilgalaikio vertės padidėjimo.
Kodėl akcijų kainos svyruoja
Akcijų rinka veikia kaip aukcionas. Pirkėjai ir pardavėjai gali būti fiziniai asmenys, korporacijos ar vyriausybės. Akcijų kaina kris, kai bus daugiau pardavėjų nei pirkėjų. Kaina kils, kai pirkėjų bus daugiau nei pardavėjų.
Įmonės veikla tiesiogiai neveikia jos akcijų kainos. Investuotojų reakcija į rezultatus lemia, kaip svyruoja akcijų kaina. Jei įmonė veikia gerai, norės turėti daugiau akcijų, todėl padidės kaina. Priešingai yra tada, kai įmonė dirba nepakankamai.
Vertybinių popierių rinkos kapitalizacija
Akcijų rinkos kapitalizacija (viršutinė riba) yra visų apyvartoje esančių akcijų, padaugintų iš akcijų kainos, suma. Pavyzdžiui, įmonės rinkos viršutinė riba būtų 50 mln. USD, jei ji turėtų 1 mln. Akcijų, kurių kiekvienos kaina būtų 50 USD.
Rinkos viršutinė riba turi daugiau prasmės nei akcijų kaina, nes tai leidžia įvertinti įmonę panašaus dydžio jos pramonės įmonių kontekste. Mažos kapitalizacijos įmonės, kurios kapitalizacija yra 500 milijonų dolerių, nereikėtų lyginti su didelių kapitalizacijų įmone, kurios vertė 10 milijardų dolerių. Įmonės paprastai grupuojamos pagal rinkos viršutinę ribą:
- Mažos kapitalizacijos : nuo 300 iki 2 milijardų dolerių
- Vidutinė kapitalizacija : nuo 2 iki 10 mlrd
- Didelės kapitalizacijos : 10 mlrd. USD ar daugiau
Akcijų skilimai
Akcijų padalijimas įvyksta, kai įmonė padidina visas savo akcijas dalydama turimas akcijas. Paprastai tai daroma santykiu 2: 1.
Pavyzdžiui, jums gali priklausyti 100 akcijų, kurių kaina yra 80 USD už akciją. Jei būtų akcijų padalijimas, turėtumėte 200 akcijų, kurių kiekviena kainuotų po 40 USD. Akcijų skaičius keičiasi, tačiau bendra jūsų turima vertė išlieka ta pati.
Akcijos suskaidomos, kai kainos didėja taip, kad atbaidytų ir kenktų mažesniems investuotojams. Jie taip pat gali padidinti prekybos apimtį, sukurdami didesnį pirkimo fondą.
Pastaba: jei investuosite, tikimės, kad tam tikru momentu pasidalins akcijos.
Akcijos vertė ir kaina
Įmonės akcijų kaina neturi nieko bendra su jos verte. 50 JAV dolerių vertės akcijos galėtų būti vertingesnės už 800 USD, nes akcijų kaina pati savaime nieko nereiškia.
Kainos ir pelno bei grynojo turto santykis lemia, ar akcijos yra pervertintos ar nuvertintos. Įmonės gali išlaikyti dirbtinai aukštas kainas niekada nedalindamos akcijų, tačiau neturi pagrindinės paramos. Negalima daryti prielaidų, pagrįstų vien kaina.
Kas yra dividendai?
Dividendai yra ketvirčio mokėjimai, kuriuos įmonės išsiunčia savo akcininkams. Investavimas į dividendus reiškia portfelius, kuriuose yra akcijų, kurios nuosekliai išleidžia dividendus per visus metus. Šios atsargos sukuria patikimą pasyvų pajamų srautą, kuris gali būti naudingas išėjus į pensiją.
Tačiau vertinti akcijų negalima vien pagal jų dividendų kainą. Kartais įmonės padidins dividendus, kad pritrauktų investuotojus, kai pagrindinė įmonė patiria sunkumų.
Patarimas: paklauskite savęs, kodėl vadovybė neinvestuoja dalies šių pinigų į augimą, jei įmonė siūlo didelius dividendus.
„Blue-Chip“ atsargos
„Blue-chip“ akcijos, kurios savo vardą gauna iš pokerio, kuriame vertingiausia žetonų spalva yra mėlyna, yra gerai žinomos, nusistovėjusios įmonės, kurios anksčiau išmokėjo nuoseklius dividendus, nepaisant ekonominių sąlygų.
Investuotojams jie patinka, nes jie linkę didinti dividendų normas greičiau nei infliacijos tempai. Savininkas padidina pajamas nepirkdamas kitos akcijos. „Blue-chip“ atsargos nebūtinai yra prašmatnios, tačiau jos paprastai turi tvirtus balansus ir pastovią grąžą.
Pageidaujamos atsargos
Pageidaujamos akcijos labai skiriasi nuo paprastųjų akcijų, kurias turi dauguma investuotojų. Pirmenybinių akcijų turėtojai visada pirmieji gauna dividendus, o bankroto atveju jie bus pirmieji. Vis dėlto akcijų kaina nesikeičia taip, kaip tai daroma paprastosioms akcijoms, todėl kai kurių pelnų galima nepastebėti įmonėms, turinčioms hiperaugimą.
Pirmenybės turintys akcininkai taip pat negauna balsavimo teisių per bendrovės rinkimus. Šios akcijos yra paprastųjų akcijų ir obligacijų hibridas.
Portfelio akcijų paieška
Investicinių idėjų gali kilti iš daugelio vietų. Jei norite gauti profesionalių tyrimų tarnybų patarimus, galite kreiptis į tokias įmones kaip „Standard & Poor’s“ (S&P) ar kitus internetinius išteklius, kurie gali papasakoti apie būsimas įmones. Galite pažvelgti į savo aplinką ir sužinoti, ką žmonės nori pirkti, jei praleisti laiką naršant investicinėse svetainėse neatrodo patrauklu.
Ieškokite tendencijų ir bendrovių, kurios gali jomis pasinaudoti. Pasivaikščiokite po savo maisto prekių parduotuvės praėjimus, stebėdami, kas atsiranda. Paklauskite šeimos narių, kokie produktai ir paslaugos juos labiausiai domina ir kodėl.
Pastaba: galite rasti galimybių investuoti į akcijas įvairiose pramonės šakose, pradedant technologijomis ir baigiant sveikatos priežiūra.
Taip pat svarbu apsvarstyti galimybę diversifikuoti akcijas, į kurias investuojate. Apsvarstykite skirtingų bendrovių, esančių skirtingose pramonės šakose, ar netgi įvairių organizacijų, turinčių skirtingas rinkos viršutines ribas, atsargas. Dar geriau diversifikuotas portfelis taip pat turės kitų vertybinių popierių, tokių kaip obligacijos, ETF ar žaliavos.
Kaip nusipirkti atsargas
Akcijas galite įsigyti tiesiogiai naudodamiesi tarpininkavimo sąskaita arba viena iš daugelio galimų investavimo programų. Šios platformos suteikia galimybę pirkti, parduoti ir laikyti įsigytas atsargas namų kompiuteryje ar išmaniajame telefone. Vieninteliai skirtumai tarp jų yra mokesčiai ir turimi ištekliai.
Tiek tradicinės maklerio įmonės, kaip „Fidelity“, „TD Ameritrade“, tiek naujesnės programėlės, tokios kaip „Robinhood“ ar „Webull“, kartkartėmis siūlo nulinius komisinius sandorius. Tai žymiai palengvina akcijų pirkimą, nesijaudindami, kad komisiniai suvalgys jūsų grąžą žemyn.
Patarimas: Taip pat galite prisijungti prie investicinio klubo, jei nenorite eiti į jį vienas. Prisijungę galite gauti daugiau informacijos už prieinamą kainą, tačiau užtrunka daug laiko susitikti su kitais klubo nariais, kurie visi gali turėti įvairios patirties. Taip pat prieš investuojant gali tekti sukaupti dalį lėšų į klubo sąskaitą.
Vertybinių popierių brokerio pasirinkimas
Yra du brokerių tipai: visos paslaugos ir nuolaidos.
- Visų paslaugų brokeriai pritaiko rekomendacijas ir ima didesnius mokesčius, paslaugų mokesčius ir komisinius. Dauguma investuotojų yra pasirengę mokėti šiuos didesnius mokesčius dėl šių bendrovių teikiamų tyrimų ir išteklių.
- Didžioji dalis mokslinių tyrimų atsakomybės tenka investuotojui su nuolaidų brokeriu. Brokeris tiesiog suteikia platformą atlikti sandorius ir klientų palaikymą, kai to reikia.
Naujesni investuotojai gali pasinaudoti visaverčių brokerių teikiamais ištekliais, o dažni prekybininkai ir patyrę investuotojai, kurie patys atlieka tyrimus, gali linkti į platformas be komisinių mokesčių.
Pinigų valdytojas taip pat gali būti pasirinkimas. Pinigų valdytojai parenka ir perka akcijas už jus, o jūs mokate jiems nemažą mokestį – paprastai viso jūsų portfelio procentą. Šis susitarimas užima mažiausiai laiko, nes jei vadovui sekasi, galite susitikti su jais tik vieną ar du kartus per metus.
Jei norite mažų mokesčių, jums gali prireikti daugiau laiko skirti investicijų valdymui. Tikėtina, kad turėsite mokėti didesnius mokesčius, jei norite pralenkti rinką arba norite ar jums reikia daug patarimų.
Parduodu akcijas
Žinoti, kada reikia parduoti, yra lygiai taip pat svarbu, kaip pirkti akcijas. Dauguma investuotojų perka, kai akcijų rinka kyla, ir parduoda, kai ji krenta, tačiau išmintingas investuotojas laikosi strategijos, pagrįstos savo finansiniais poreikiais.
Stebėkite pagrindinius rinkos indeksus. Trys didžiausi JAV indeksai yra šie:
- „Dow Jones“ pramonės vidurkis
- „S&P 500“
- „Nasdaq“
Neišsigąskite, jei jie pateks į pataisą ar avariją. Šie įvykiai nėra linkę trukti labai ilgai, o istorija parodė, kad rinka vėl kils. Prarasti pinigus niekada nėra smagu, tačiau protinga atlaikyti nuosmukio rinkos audrą ir sulaikyti savo investicijas, nes jos gali vėl padidėti.
Esmė
Sužinokite, kaip investuoti į akcijas, gali prireikti šiek tiek laiko, tačiau jums teks kurti savo turtą, kai tai užklups. Skaitykite įvairias investicijų svetaines, išbandykite įvairius brokerius ir vertybinių popierių prekybos programas ir diversifikuokite savo portfelį, kad apsidraustumėte nuo rizikos. Turėkite omenyje savo toleranciją rizikai ir finansinius tikslus, ir galėsite pasivadinti akcininku, kol to nežinote.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.