Warrenas Buffettas yra neabejotinai didžiausias gyvenamasis investuotojas. Buffettas pasuko investicijos į nepavyko tekstilės įmonės į numerį-keturių įmonės “Fortune 500 sąrašo ir jo asmeninis turtas buvo išsipūtė iki daugiau nei 60 mlrd $, todėl jam trečiasis turtingiausias žmogus žemėje.
Atsižvelgiant į jo dešimtmečius trunkantį įrašų rinkoje, daugelis investuotojų nori išmokti pasiimti atsargas kaip Buffettas. Bet individualių investuotojų, įskaitant savo žmoną, Buffettas nuolat grįžta į labai pagrindinio investavimo strategija-ir tai strategija, kuri neturi nieko bendro su skinti atskirų išteklių.
Table of Contents
Buffetto Patarimai žmona
Savo 2013 metinės laiške akcininkams, Buffettas spręsti savo mirtingumą ir pasiūlė aiškius nurodymus patikėtinis kaltinamas valdyti savo milžinišką turtą už savo žmoną.
“Mano patarimas patikėtinis gali būti ne daugiau paprasta. Įdėk 10% Trumpai grynaisiais -narių vyriausybės obligacijų ir 90% labai mažai -cost S & P 500 indekso fondą. Manau, pasitikėjimą ilgalaikiai rezultatai nuo šios politikos, bus pranašesnis už tuos, kurie pasiekė dauguma investuotojų-ar pensijų fondų, įstaigų, asmenų-kas dirba aukštos mokestis vadovams. “
Ir tai patarimai jis kartojamas vėl ir vėl. Tuo 2016 iš Berkshire Hathaway akcininkų metiniame susirinkime, dažnai vadinamas “Woodstock kapitalizmo” Buffettas atsakė į klausimą apie tai, kaip vidutinis investuotojas turėtų valdyti savo lėšas: “. Tiesiog pirkti S & P indekso fondą ir sėdėti už ateinančius 50 metų”
Buffetto panieka brangių investicijų valdytojai yra aiški.
Ir jis nerodo jo pasitikėjimas palaikykite vieną atsargų, net ne savo Berkshire Hathaway. Vietoj to, jis keliai akcijų investicijas į “S & P 500 indekso fondą, iš investicinio fondo tipą, kad taip 500 didžiausių akcinių bendrovių Amerikoje efektyvumą.
Buffetto stiprus tikėjimas S & P 500 yra toks stiprus, kad jis bet $ 1 mln, kad “S & P 500 turėtų aplenkti iš geriausių rizikos draudimo fondų pasirinkimą laikui bėgant.
Kaip ir dabar, atrodo, kad Buffettas yra kelyje laimėti.
Bet ne Warren Buffett Invest atskirų išteklių?
Jums gali būti įdomu, kodėl Buffetto savo įmonės nesilaiko savo patarimus. Galų gale, “Berkshire Hathaway” buvo pastatytas ant investuoti į atskirų įmonių, o jo portfelis yra milijardus dolerių vertybinių popierių investicijoms į įmonių, įskaitant Wells Fargo “,” American Express “ir” Coca-Cola “.
Tai portfelis pastatytas ant filosofija vadinama vertė investuoti, o pionierius Buffetto mentoriaus ir profesorius Benjaminas Grahamas. Vertė investuoti ignoruoja svyravimus rinkose ir orientuota į vidinę vertę bendrovė. Buffettas ir jo komanda dėmesys rasti įmones, turi konkurencinį pranašumą, puikus valdymas, ir turi didesnę vertę, nei dabartinės akcijų kainos.
Buffetto mėgstamiausia metrinė matavimo bendrovės vertę yra balansinė vertė už vieną akciją . Tai matuoja bendrovės turto, palyginti su akcijų kaina, vertę, suteikiant Jums konservatyvią matuoklis, ką bendrovė yra verta.
Jei nori pasiimti išteklius, vertė investuoti būtų gerai strategijos laikytis. Vis dėlto reikia nepamiršti, kad Buffettas ir jo investicija komanda valdyti milijardus dolerių turto, ir turi galimybę padaryti didelių investicijų ir įtaka iš įmonių operacijas Berkshire Hathaway portfelio.
Individualūs investuotojai paprastai dirba su tūkstančiais dolerių, o ne milijardus, ir neturite laiko, turtą, ar žinių, imituojant Buffettas sėkmę.
Skynimo Atsargos Išmintis
Kitas svarbus skirtumas yra tai, kad individualūs investuotojai, skirtingai didžiulis institucinio investuotojo, kaip Berkshire Hathaway, yra mažiau pajėgios tvarkyti didelius nuostolius, kurie ateina su investuojant į rinkoje.
Ir Nesuklyskite: šie nuostoliai bus ateiti. Kiekvienas manimi girdėję istoriją iš asmens, padarė didelę akcijų paėmimą ir smūgiuoti jį turtingas, ar jis perka “Google” ar “Netflix atsargų už mažą kainą netrukus po jų IPO arba įlaipinami lėktuvo atsargų tik po rugsėjo 11-osios išpuolių. Bet jūs mažiau tikėtina išgirsti ką nors, kas prarado viską, kai “Enron” nukrito iki skandalo, ar iš akcininkų GT Advanced Technologies, kurie matė jų kamienai tampa beveik beverčiai, kai “Apple” pasirinko naują tiekėją savo stiklo iPhone ekranus.
Lygiai taip pat yra istorijos šlovės akcijų rinkoje, yra pasakojimai apie didelių nuostolių.
Kaip sukurti savo portfelį
Jei norite sekti Buffetto patarimų individualiems investuotojams, čia vienas iš būdų galite eiti apie tai. Primename, kad čia yra jo pagrindinė patarimai struktūrizavimo portfelį pastatytas aplink indekso investuoti: “Įdėk 10% trumpalaikių vyriausybės obligacijų grynaisiais, o 90% labai pigių S & P 500 indekso fondas”.
Pradėkime nuo tų obligacijas. Kaip ir su S & P 500, galite įsigyti investicinio fondo ar ETF investuoti į trumpalaikius vyriausybės obligacijų krepšelio. Vanguard siūlo savo Trumpalaikė vyriausybės obligacijų ETF su simbolis VGSH . Mažesnę kainą Admiral Akcijos investicinis fondas taip pat pateikiamas pagal simbolis VSBSX .
Kaip tos “labai pigios S & P 500 indekso fondą”? Už šiame Buffett portfelio dalį, yra daug fondų galimybes. Dauguma investuotojų būtų pradėti su Avangardas “S & P 500 ETF, simbolį voo. Tai taip pat galima investicinis fondas, simbolį VFINX. Investuotojai su ne mažiau kaip $ 10,000 skirti šiam investicijų gali gauti mažesnes rinkliavos nors admirolas Akcijos investicinio fondo, simbolį VFIAX.
Mes naudojamas Vanguard lėšas šiame pavyzdyje, nes jų maži mokesčiai, bet kokia maklerio naudojate turės panašias galimybes.
Indekso fondų privalumai
Investavimas į indekso fondus turi daug privalumų virš akcijų skinti.
Momentiniai diversifikacija: Perkant atskirų išteklių, ji užima gana daug laiko ir pinigų tiek kurti įvairų portfelį. Svarbu įgyvendinti diversifikavimą tarp abiejų įmonių ir pramonės šakų. Investicija į “S & P 500 indekso fondas suteikia jums 500 kompanijų iš karto. Geriausi ūkiai pagal svorį yra “Apple”, “Microsoft”, “Exxon Mobil”, “Johnson & Johnson”, Berkshire Hathaway, General Electric ir JP Morgan Chase.
Statymas ant JAV ekonomikos: lažybų 500 didžiausių akcinių bendrovių Jungtinėse Amerikos Valstijose yra panaši į statymą į bendrą Jungtinių Valstijų ekonomikai. Nors viena bendrovė gali sekti Enron likimą kartais, tai yra stabilus, Blue chip įmonių, kurie matys ilgalaikį stabilumą.
Lengviau kontroliuoti emocijas: geriausia investicija planas yra toliau prisidėti truputį daugiau laiko. Kai perkame ir parduodame individualius atsargas, jūs visada į pirkimo ir pardavimo mąstyseną. Tai neišvengiamai veda daug investuotojus pirkti ir parduoti netinkamu laiku. Tai beveik neįmanoma metu rinkose. Vietoj to, sekti išbandytas ir tikras kursas, kur jums patinka didelis pakilimas po audringo rinkos laikotarpį.
Mažesnės prekybos mokesčius: Jūs galite prekiauti kai atsargos nemokamai dėka naujų tarpininkai, pavyzdžiui, Loyal3 ir Robinhood, tačiau dauguma brokeriai dar imti maždaug $ 10 per prekyboje. Pirkti ir parduoti atsargas statyti portfelį galite lengvai kainuoti šimtus ar tūkstančius dolerių. Tačiau dauguma didelių finansų maklerio įmonės siūlo galimybę naudotis savo “S & P 500 indekso fondas jokiu mokestį. Jei neturite mėgstamas, jūs galite sekti Buffetto patarimų pirkti Vanguard versiją fondą. Vanguard siūlo nemokamą prekiauja savo nuosavų lėšų, jei atidaryti nemokamą Vanguard sąskaitą.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.